ETF는 저비용, 분산투자의 대표 상품으로 인기를 끌고 있습니다. 하지만 ETF도 크게 두 가지로 나뉩니다. 바로 시장 지수를 그대로 추종하는 패시브 ETF와 운용사가 적극적으로 종목을 조정하는 액티브 ETF입니다. 두 ETF의 차이를 알면 자신의 투자 성향에 맞는 선택이 가능해집니다.
1. 패시브 ETF란?
패시브 ETF는 특정 지수를 그대로 추종하는 ETF입니다. 예를 들어 코스피200, S&P500, 나스닥100과 같은 지수의 수익률을 그대로 따라갑니다.
- 장점: 운용 보수가 낮음, 장기적으로 시장 평균 수익률 확보.
- 단점: 시장이 하락할 때 그대로 손실을 입음.
- 예시: TIGER S&P500 ETF, ARIRANG 코스피200 ETF.
2. 액티브 ETF란?
액티브 ETF는 운용사가 시장 상황에 따라 종목 비중을 조정하거나 특정 전략을 적용해 지수보다 더 높은 수익률을 추구하는 ETF입니다.
- 장점: 시장 평균 이상의 초과 수익(알파)을 기대할 수 있음.
- 단점: 운용 보수가 상대적으로 높고, 성과가 운용사의 역량에 크게 의존.
- 예시: 미래에셋 TIGER 미국테크TOP10 액티브 ETF 등.
3. 액티브 ETF vs 패시브 ETF 비교
| 구분 | 패시브 ETF | 액티브 ETF |
|---|---|---|
| 운용 방식 | 지수 추종 | 운용사 재량 |
| 수익률 | 시장 평균 수익률 | 시장 평균 초과 수익 추구 |
| 보수 | 저렴 | 비교적 높음 |
| 투자 성격 | 안정적, 장기 분산 투자 | 공격적, 전략적 투자 |
4. 어떤 ETF를 선택해야 할까?
- 패시브 ETF 선호 투자자: 장기 투자, 저비용, 안정적 수익을 원하는 경우.
- 액티브 ETF 선호 투자자: 시장 분석에 관심이 많고, 높은 수익을 위해 위험을 감수할 수 있는 경우.
- 균형 전략: 패시브 ETF를 기본 자산으로 깔고, 일부 비중을 액티브 ETF에 투자해 수익 극대화.
5. 투자 전략 팁
- ETF 선택 시 보수, 거래량, 운용사의 신뢰도를 반드시 확인.
- 패시브 ETF는 장기 투자, 액티브 ETF는 단기 전략 활용에 적합.
- 시장 트렌드(예: AI, 친환경 에너지, 반도체)에 맞는 액티브 ETF 활용 가능.